Je suis un professionnel de 33 ans, père d’une petite fille, et j’ai pris la décision de créer ma propre société en 2022.
Mon objectif est d’accompagner mes clients dans le développement et la gestion de leur patrimoine, en simplifiant et démocratisant le conseil patrimonial. Mon parcours inclut un cursus en expertise-comptable avec l’obtention d’un Diplôme Supérieur de Comptabilité & Gestion.
J’ai accumulé une expérience de dix ans au sein d’entreprises, couvrant des domaines tels que le financement, la fiscalité, les affaires internationales et la gestion de crédit.
Je suis passionné par l’investissement et tout ce qui l’entoure, notamment l’économie, les marchés financiers, l’immobilier et la fiscalité.
Mes valeurs fondamentales sont la qualité, la confiance et la proximité.
En tant qu’indépendant, je suis l’interlocuteur unique pour tous les sujets financiers, offrant un accompagnement sur-mesure à long terme, caractérisé par ma disponibilité et ma réactivité.
Gestion Patrimoniale
La Gestion Patrimoniale a pour objectif de coordonner l’ensemble de vos investissements en tenant compte des aspects juridiques, fiscaux et financiers.
En vous accompagnant à chaque étape de votre vie, mon but ultime est d’être votre partenaire de confiance pour la valorisation et la protection de votre patrimoine, qu’il soit privé ou professionnel, ainsi que pour sa transmission.
Défiscalisation
Optimisez votre fiscalité grâce à vos investissements immobiliers ou à des placements tels que GIRARDIN, FCPI, SOFICA, etc.
Je vous accompagne depuis la simulation jusqu’à la déclaration de vos revenus, en vous aidant à choisir la solution la plus adaptée à votre situation.
Immobilier
Développez votre patrimoine en utilisant le levier du crédit immobilier. L’investissement dans l’immobilier requiert le respect de critères précis pour dénicher un bien de qualité qui prendra de la valeur avec le temps, tout en maîtrisant les aspects fiscaux.
Pour ce faire, plusieurs dispositifs existent pour optimiser votre fiscalité tout en répondant aux exigences d’un investissement immobilier : la Loi Pinel, la Loi Malraux, la Loi Monuments Historiques, le statut LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) et le déficit foncier.
L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), également appelé “pierre-papier”, permet d’investir dans l’immobilier avec des tickets d’entrée réduits et offre une simplicité de gestion.
Je vous accompagne dans la recherche du bien idéal et vous guide tout au long du processus.
Placements financiers
Je vous propose un accompagnement personnalisé pour sélectionner l’enveloppe la plus adaptée à vos besoins parmi plusieurs partenaires, qu’il s’agisse d’une assurance-vie, d’un PER (Plan d’Épargne Retraite), ou autre. De plus, je veille au suivi de la performance de votre contrat.
En ce qui concerne l’allocation d’actifs, je crée une stratégie sur-mesure en tenant compte de vos objectifs et de votre profil de risque.
Pour les professionnels, je propose également des solutions d’optimisation de la rémunération du dirigeant et de placement de trésorerie.
Courtage en crédit
Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour obtenir les meilleures conditions et des conseils sur-mesure adaptés à votre situation :
Contracter un prêt immobilier est un acte crucial dans le développement de votre patrimoine, que ce soit pour l’acquisition de votre résidence principale ou pour un investissement.
Voici les avantages de notre service :
Gain de temps et d’argent : J’analyse toutes les caractéristiques de votre projet par rapport aux conditions de marché en temps réel. Je vous fournis ensuite des recommandations et la recherche d’un financement dans les meilleures conditions grâce à des outils innovants dopés à l’IA, favorisant ainsi une prise de décision éclairée.
– Assurance de prêt : Souvent négligée, l’assurance de prêt est un élément essentiel du crédit immobilier. Je vous accompagne pour trouver les couvertures les plus adaptées à votre situation, au meilleur tarif. Vous avez également la possibilité de choisir entre l’assurance groupe, la délégation d’assurance ou la substitution grâce à la loi Lemoine, qui vous permet de changer d’assurance à tout moment.
Je suis enregistré à l’ORIAS sous le numéro 23002160 (www.orias.fr) en qualité de Courtier en assurance, Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement et Conseiller en investissement financiers, je suis adhérent à l’Association Nationale des Conseils Financiers (association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers)